Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap (a továbbiakban: Alap) azoknak a magán-, vagy intézményi ügyfeleknek jelenthet megoldást, akik biztonságban szeretnék tudni a tőkéjüket, ugyanakkor részesedni szeretnének az egyéb eszközcsoportok, úgymint részvény-, áru- és devizapiac által kínált magas hozamú befektetési lehetőségekből.

1.) Az Alap célja

Az Alap segítségével a befektetőknek lehetősége nyílik a hazai befektetési piacon jelenleg található eszközök relatíve egyoldalú kockázati kitettségét csökkentésére. Az Alap célja amellett, hogy kockázatcsökkentő, természetesen a hozamok növelése is, hiszen a tőkevédett alapok a tőkevédelem biztosítása mellett olyan eszközcsoportokba is fektet(het)nek, melyek növekedési potenciálja jelentősen meghaladhatja a likviditási alapok által elérhető hozamok nagyságát.

• egyszerű,
• bármikor hozzáférhető,
• átlátható, és
• költség-hatékony módon, a kockázatok megosztásával,
• a betétlekötéseket meghaladó hozam elérése céljából.

2.) Kockázati szint, ajánlott minimális befektetési idő

A Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap a nyilvános, nyíltvégű, származtatott alapok kategóriájába tartozik.

Az Alap legalább az 1 évre tervező befektetőknek ajánlott. Az Alap elsődleges célja, hogy a befektetési jegyek tulajdonosai stratégiai távon versenyképes hozamot biztosítson az egyéb befektetésekhez képest.

A Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap értékingadozási tulajdonsága, azaz a vállalt befektetés kockázati szintje: CSEKÉLY KOCKÁZAT.

3.) Befektetési politika

Az Alap portfóliójának alapját (bázisát) hazai kibocsátású forintban denominált Magyar Állampapírok, betétek és hitelviszonyt megtestesítő banki kötvények képezik. Az Alap ezen hazai eszközök mellett a nemzetközi piacokon kereskedett spot és határidős termékekbe fektethet. A nemzetközi piacokon tőzsdére bevezetett, hitelintézetek által kibocsátott értékpapírok is bekerülhetnek a portfólióba.

A Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap nevében eljáró Takarék Alapkezelő Zrt. a tőke megóvására vonatkozóan ígéretet tesz (tőkevédelem). A tőkevédelmet a Takarék Alapkezelő Zrt. befektetési politikával támasztja alá, amelyet részletesen az Alap Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata tartalmaz, a tőkére vonatkozó ígéret feltételeinek bemutatása mellett.

Az Alap származtatott ügyletekbe is befektető befektetési alap. Az Alap által a származtatott ügyletek révén felvehető nettó pozíciók összértéke és az Alap saját tőkéje hányadosának megengedett legnagyobb mértéke: 1 (egy).

Az Alapban lévő 'Állampapír' és 'Egyéb kamatozó értékpapírok' alkotta rész-portfólió hátralévő maximális átlagos futamideje (duráció vagy duration) nem lehet magasabb, mint 1 (egy) év.

4.) Milyen hozamra lehet számítani?

Tekintettel arra, hogy az Alap határozatlan futamidejű, így nem lehet előre meghatározni, hogy mi lesz a hozama. A hozam csak becsülhető, ami függ a befektetés időtávjától, a vétel pillanatában és az eladás időpontjában a befektetési környezettől, azaz az akkori piaci hozamoktól.

5.) A Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap előnyei

A Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap megfelel Önnek, ha...

• ...olyan befektetési alapot keres, mely nem határozott futamidejű, illetve amely esetén a vétel és az eladás nincs korlátozva;
• ...csekély kockázatú befektetési alapot keres, azaz nem akar lényegesen nagyobb kockázatot elviselni, mint egy (alacsony kockázatú) likviditási alap;
• ...fontosnak tartja, hogy olyan befektetési alapban helyezze el rendelkezésre álló tőkéjét, melyre tőkevédelem vonatkozik és a tőkevédelem évről-évre megújul;
• ...az Alap konstrukciójával összefüggésben időt és költséget szeretne megtakarítani a hazai állampapírpiac és a globális tőkepiacok figyelemmel kísérésében, ezáltal befektetéseinek kezelésével kapcsolatban.

6.) A Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Befektetési Alappal kapcsolatos kockázatok

A Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap nem felel meg Önnek, ha...

• ...előre ismert hozamot vár el befektetésére
• ...nem fogadja el, hogy befektetésének értéke (vagyis az Alap árfolyamának) csekély mértékben ingadozhat

7.) A Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Befektetési Alapra vonatkozó néhány fontosabb alapadat

(utolsó frissítés: 2009. december 1.)

Az Alap színe*: Zöld ( = csekély kockázatú)

Az Alap valutaneme: Magyar Forint

Az Alap nyilvántartásba vételi száma: 1111-361

Az Alap típusa, fajtája: Nyilvános, nyíltvégű (származtatott alap)

Befektetési Jegyek ISIN azonosítója: HU0000708235

Letétkezelő: UniCredit Bank Hungary Zrt.

Vezető Forgalmazó: Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

Az Alap Könyvvizsgálója: Ernst & Young Könyvvizsgáló Kft.

Az Alap referenciaindex összetétele: 100% RMAX index

Alapkezelési és forgalmazási díj: max. 0,5% / év

Sikerdíj: max 18%

Letétkezelési díj: 0,075 % /év

A Befektetési Jegyek eladási jutaléka: tranzakciónként a tranzakció értékének legfeljebb 1 (egy) százaléka

A Befektetési Jegyek visszaváltási jutaléka: 0,- (nulla) Forint

*A Takarék Alapkezelő Zrt. által használt kategória, amely a vállalt kockázat alapján kerül megállapításra.

8.) A folyamatos forgalmazás rendje és a befektetési jegyre vonatkozó ügyletek elszámolása

Jelen dokumentum a Takarék Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokról kíván tájékoztatást nyújtani. Az Alapok befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódjon az Alapok forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatókból és kezelési szabályzatokból. A jelen dokumentumban foglaltak kizárólag tájékoztató jellegűek és nem minősülnek ajánlattételi felhívásnak, befektetésre ösztönzésnek, valamint befektetési tanácsadásnak. A jelen dokumentumban foglaltak alapján a Takarék Alapkezelő Zrt.-vel szemben igény nem érvényesíthető, azokért a Társaság felelősséget nem vállal. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetési alap értéke ingadozik, aminek következtében a visszaváltáskori kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni hozamok nagyságára.

100% RMAX-index, amelyben csakis kizárólag olyan magyar fix kamatozású állampapír szerepelhet, melynek hátralévő futamideje 3 hónapnál hosszabb, de 1 évnél rövidebb.

Tájékoztatója, kezelési szabályzata és rövidített tájékoztatója