A befektetési alapok vagyonában való részesedést rendszerint befektetési jegyek testesítik  meg. Befektetési jegyek vásárlásával a befektető az alap vagyonának résztulajdonosává válik.

Befektetésijegy-termékek

• Forintban kibocsátott befektetési jegy adásvétele
• Devizában kibocsátott befektetési jegy adásvétele

Befektetésijegy-termékek fajtái

• Nyílt és zárt végű befektetési alapok
• Nyilvános befektetési alapok és speciális befektetési alapok
• Tőzsdén kereskedett befektetési alapok - Exchange Traded Funds (ETF)

Befektetési jegy-termékek kockázatai

• A befektetési jegyek speciális kockázatai
• Költségek
• A csökkenő nettó eszközérték kockázata 
• Általános piaci kockázat
• Kockázatkoncentráció speciális befektetési súlypontok esetén
• A forgalmazás felfüggesztésének kockázata
• A teljesítmény-statisztikák hibás értelmezésének kockázata
• Az alap vagyona átruházásának vagy felmondásának kockázata
• A tőzsdén kereskedett befektetési alapok speciális kockázatai
• A nyílt végű ingatlanalapok speciális kockázatai

Tőzsdén kereskedett befektetési alapok - Exchange Traded Fund (ETF)

Az ETF egy a referencia index teljesítményét pontosan lekövető - passzívan kezelt -, tőzsdén kereskedhető befektetési alap. Segítségével szinte bármilyen befektetés lehetséges a világ áru- és tőkepiacain. Megvételével könnyen és alacsony költségek mellett juthatunk olyan komoly portfolióhoz, melyek csak jóval nagyobb kockázat és befektetett összeg mellett lennének elérhetőek. Az ETF-ek folyamatosan követik a mögöttes termék árának tőzsdei alakulását, vagyis bármelyik pillanatban tőkeáttét, azaz kiemelkedő kockázat nélkül vagy minimális tőkeáttéttel tud bárki például arannyal, olajjal, stb. kereskedni.

Előnyei

- Diverzifikáció
- Alacsony működési költségek
- Alacsony kereskedési jutalék
- Csökkenő árak esetén is lehetőség van nyereség realizálására
- Az ETF döntő hányadában opciók kötésére is van lehetőség

Kockázata

A tőzsdei kereskedésben az árakat a kereslet és kínálat alakítja. A különböző időpontokban történő ármegállapítás is eltéréseket eredményez. Míg a befektetési alapkezelő naponta egyszer állapítja meg az egy jegyre jutó nettó eszközértéket, addig a tőzsdén folyamatosan alakul az aktuális árfolyam. Az egyes tőzsdék szabályzatától függően az ott működő árjegyzők kötelező érvényű vételi ajánlatokat vagy nem kötelező érvényű árindikációt adnak. Utóbbiak esetében előfordulhat, hogy a megbízás nem kerül végrehajtásra.

Kereskedési órák: magyar idő szerint hétfőtől péntekig: 15.30 – 22.00

Kereskedési költség

Aktuális kondíciós listánkban megtalálja.

Adózás

• Kamatadó

A tőzsdén kívüli forgalomban értékesített befektetési jegyeken elért hozamot, kamatot kamatadó terheli, amely a kifizetéskor esedékes. Ennek mértéke 20 %. A bank a kamatadó mértékét a jövedelem megszerzésének devizanemében állapítja meg és vonja le. A 2006. szeptember 1-jét megelőzően vásárolt befektetési jegyek értékesítésekor elért kamatjövedelem adómentes.

• A tőzsdei ügyletből származó jövedelmet terhelő adó - mértéke 20%.

Ebben az esetben a banknak nincs levonási kötelezettsége. Az ügyfél kötelessége, hogy a társaságunk által kibocsátott igazolás alapján az árfolyamnyereséget megállapítsa, majd az adót befizesse.

KÜLFÖLDI BEFEKTETÉSI ALAPOK