Értékpapír számlavezetés

Az értékpapír-tulajdonos ügyfeleink részére értékpapírszámlát vezetünk A Takarékbank Zrt. függő ügynökeként. Az értékpapírszámla – bele értve a zárolt számlát is – és az ügyfélszámla megnyitását és vezetését mindezekre közös szabályokat tartalmazó "Számlaszerződés értékpapír –ügyfélszámla és értékpapír letéti számlavezetésről" elnevezésű szerződés alapján végezzük. Ezen szerződés alapján kötelezettséget vállalunk arra, hogy a Számlatulajdonos tulajdonában  álló értékpapírt a megnyitott értékpapírszámlán nyilvántartjuk és   kezeljük, a Számlatulajdonos szabályszerű rendelkezését teljesítjük, a  számlán történt jóváírásról, terhelésről , a számla egyenlegéről a  Számlatulajdonost a Takarékbank Zrt. értesíti.

A letéti őrzés, mint értéktári szolgáltatás során a Takarékbank Zrt. az  Ügyfél megbízásából a letéti díj ellenében az ügyfél által letétbe  helyezett értékpapírok időleges megőrzését vállalja.

számlaszerződés minta

Adófaragó Befektetési Számla

Az Adófaragó Befektetési Számla olyan megtakarítási forma, amelyet a magánszemélyek középtávú befektetéseinek ösztönzése céljából alakítottunk ki. Az új befektetési terméket elsősorban azon 25–55 év közötti Ügyfeleinknek ajánljuk, akik 3–5 éves befektetési időtávban gondolkodnak. Az Adófaragó Befektetési Számlával rendelkező, megtakarító Ügyfeleink a számlára befizetett összeget – saját döntésüknek megfelelően – forintban denominált értékpapírokba fektethetik be. Ezen belül vásárolhatnak befektetési jegyeket, Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott értékpapírokat, Magyar Állampapírokat és TakarékInvest strukturált kötvényeket.

Az Adófaragó Befektetési Számla szabályai:

– Adófaragó Befektetési Számlát minden olyan belföldi és külföldi, de belföldiként adózó természetes személy nyithat, aki a számlanyitással egyidejűleg legalább 25 000 Ft befizetést teljesít az Adófaragó pénzszámlára.

– Ezenfelül a számlanyitás naptári évében eseti vagy rendszeres jelleggel további összegek helyezhetők el. A számlanyitás naptári évét követően azonban az összegyűjtött pénzösszeg további befizetéssel nem gyarapítható, mivel megkezdődik a 3+2 éves lekötési periódus. A lekötési időszak alatt a lekötött pénzösszeg – a hozamok jóváírásán kívül – további befizetéssel nem növelhető.

– Egy naptári éven belül ugyanazon Ügyfél a Takarékbank Zrt.-vel egy Adófaragó Befektetési Számlaszerződést köthet. Amennyiben az Ügyfél a gyűjtőévében mondja fel Adófaragó Befektetési Számláját, új Adófaragó Befektetési Számlaszerződést abban az évben már nem köthet.

Részösszeg felvételére csak a hároméves lekötési időszak utolsó napján van lehetőség. Egyéb, a futamidő alatt történő részösszeg kivét esetén az Adófaragó Befektetési Számla megszűnik (a számlán lévő állományról az Ügyfélnek rendelkeznie kell).

Kinek ajánljuk az Adófaragó Befektetési Számlát?

Adófaragó Befektetési Számla termékünket minden olyan belföldi és külföldi, de belföldiként adózó természetes személynek ajánljuk:

– akinek számít, hogy befektetett megtakarításai adómentesen* gyarapodjanak,

– aki 3–5 éves befektetési időtávban gondolkodik, aki forintban szeretne megtakarítani,

– akinek fontos, hogy saját maga döntsön megtakarításának összetételéről

– aki a tőkepiacon elérhető befektetések magas, kiemelkedő hozamlehetőségét szeretné kihasználni.

Az Adófaragó Befektetési Számla előnyei

A befektetőknek tőkejövedelmeik után kamatadót, ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelemadót vagy osztalékadót kell fizetniük, azonban az Adófaragó Befektetési Számlával rendelkező Ügyfeleinknek

– a számlán található befektetések hozamai után csupán 10% adót* kell fizetniük, amennyiben befektetéseiket legalább hároméves időszakra kötik le a számlán,

– amennyiben befektetéseiket a teljes ötéves lekötési időszak végéig megtartják a számlán, úgy befektetéseik után Ügyfeleink teljes adómentességben* részesülnek.

Egyedi kedvezmények:

– Nálunk számlanyitási díj nélkül nyithat Adófaragó Befektetési Számlát.

– Kedvező mértékű számlavezetési díj.

– Országszerte több mint 500 értékesítési ponton elérhető.

Az Adófaragó Befektetési Számla segítségével Ügyfeleink megtakarításaikat szabadon, saját döntésük alapján oszthatják meg a Takarékbank Zrt. különböző típusú, lejáratú, kockázatú, hozamú, forintban kibocsátott befektetési lehetőségei között.

* A feltüntetett adómentességre és a kedvezményes adókulcsra a mindenkori szja törvény rendelkezései az irányadóak.

Megtakarítás akár adóteher nélkül!

A fenti grafikon azt mutatja be, hogy az Adófaragó Befektetési Számlára történő 1 000 000 forintos pénzelhelyezés és egy feltételezett évi 5%-os hozam esetén hogyan alakul a befektetés hozama a megállapított adó mértékével korrigálva az 5 éves, illetve a 3 éves lekötési időszak esetén, összehasonlítva azt egy normál értékpapírszámlával. Az alábbi táblázatban részletesen bemutatjuk, hogy a megállapított adó mértékével korrigálva hogyan érhetők el a fenti hozamok:

* A befektetések összetétele az Ügyfél döntésétől függ, más termékekbe történő befektetés esetén a hozam a fentiekben számítottól jelentősen eltérhet.

** Az egyes periódusokban feltüntetett hozam, a befektetés kamatadóval csökkentett nettó hozama.

Jelen hirdetés nem minősül hivatalos tájékoztatónak vagy ajánlattételnek, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A tájékoztatás nem teljes körű, bővebb információért kérjük, forduljon a Takarékbank Zrt. vagy a forgalmazásban részt vevő ASSET Pénzügyi Kft. ügyintézőihez, vagy olvassa el a Takarékbank Zrt. vonatkozó üzletszabályzatot és hirdetményét, amelyek a Takarékbank Zrt. és az ASSET Pénzügyi Kft. ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben vagy a www.takarekbank.hu oldalon érhetők el.