A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap azoknak a magán-, vagy intézményi ügyfeleknek jelenthet megoldást, akik nagyon alacsony kockázat vállalása mellett már rövidtávon is versenyképes hozamot kívánnak elérni a mindenkori saját tőkéjének minimum 70 százalékát rövid futamidejű betétekbe, illetve három hónapnál nem hosszabb hátralévő futamidejű hazai állampapírokba fektető értékpapír portfólió segítségével.

1.) Az Alap célja

A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap révén a magán- vagy intézményi ügyfelek nagyon alacsony kockázat vállalása mellett már rövidtávon is versenyképes hozamot érhetnek el a mindenkori saját tőkéjének minimum 70 százalékát rövid futamidejű betétekbe, illetve három hónapnál nem hosszabb hátralévő futamidejű hazai állampapírokba fektető értékpapír-portfólió segítségével

* egyszerű,     * bármikor hozzáférhető,    * átlátható és

* költség-hatékony módon, a kockázatok megosztásával,

* rendkívül alacsony kamatláb és árfolyam kockázat vállalása mellett.

2.) Kockázati szint, ajánlott minimális befektetési idő

A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap nyilvános, nyítlvégű, likviditási alapok kategóriájába tartozik, amelynek megfelelően a portfólióban lévő eszközök átlagos hátralévő futamideje maximum 3 hónap lehet, emellett az Alapkezelő köteles az alap 100%-át likvid eszközökben tartani.

Az Alap esetében minimimális befektetési időtáv nincs. Az Alap elsődleges célja, hogy a befektetési jegyek tulajdonosainak már ezen a rövidebb távon is versenyképes hozamot biztosítson.

A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap értékingadozási tulajdonsága[2], azaz a vállalt befektetés kockázati szintje: ALACSONY.

3.) Befektetési politika

Az Alap a mögöttes eszközök által túlnyomórészt betétekbe fektet, amelyek futamideje nem haladhatja meg a három hónapot, másrészt kizárólag három hónapnál nem hosszabb hátralévő futamidejű magyar diszkont-kincstárjegyekbe és magyar államkötvényekbe (együttesen: magyar állampapírokba), továbbá MNB kötvényekbe, O/N (over-night, azaz egy napos) bankközi betétekbe vagy (szállításos) repóba helyezhető el az Alap tőkéje.

Az Alapkezelő az Alap befektetési politikájában lévő legalább 70%-os és legfeljebb 90%-os tőkerészt betétekbe köteles elhelyezni, amelyre előre meghatározott szigorú feltételek és részletes szabályok szerint Tenderkiírás (kamatlábra kiírt verseny) keretein belül kerül sor.

Az Alap kizárólag a magyarországi pénz-, és tőkepiacon fektethet be forintban denominált eszközökbe, azaz direkt nemzetközi kitettsége nincs.

A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap portfóliójának lehetséges elemei:

4.) Milyen hozamra lehet számítani?

Tekintettel arra, hogy az Alap határozatlan futamidejű, így nem lehet előre meghatározni, hogy mi lesz a hozama. A hozam csak becsülhető, ami függ a befektetés időtávjától, a vétel pillanatában és az eladás időpontjában a befektetési környezettől, azaz az akkori piaci hozamoktól.

Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni hozamok nagyságára.

5.) A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap előnyei

A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap megfelel Önnek, ha...

* ...a befektetéshez bármikor hozzá szeretne jutni, az Alap által elérhető általános betéti konstrukciókat lényegesen meghaladó likviditás révén

* ..az Alap konstrukciójával összefüggésben időt és költséget szeretne megtakarítani a hazai állampapírpiac figyelemmel kísérésében, ezáltal befektetéseinek kezelésével kapcsolatban

* ..túlnyomó részben a magyar három hónapnál nem hosszabb futamidejű betétek, diszkontkincstárjegyek és államkötvények által elérhető hozamokból szeretne részesedni az alap portfoliójában tartott egyedi eszközök által

* ...a magyar állampapírpiac teljesítményével versenyképes hozamot szeretne elérni

6.) A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alappal kapcsolatos kockázatok

A Takarék Invest Befektetési Alap nem felel meg Önnek, ha...

* ...előre ismert hozamot vár el befektetésére

* ...nem fogadja el, hogy befektetésének értéke (vagyis az Alap árfolyamának) csekély mértékben ingadozhat [ez a kockázat minimális, hiszen az Alap mindenkori saját tőkéjének minimum 70%-a betétekbe van fektetve]

7.) A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alapra vonatkozó néhány fontosabb alapadat

(utolsó frissítés: 2009. július 13.)

Az Alap színe*: Kék ( = alacsony kockázatú)

Az Alap valutaneme: Magyar Forint

Az Alap nyilvántartásba vételi száma: 1111-308

Az Alap típusa, fajtája: Nyilvános, nyíltvégű / (likviditási alap)

Befektetési Jegyek ISIN azonosítója: HU0000707385

Letétkezelő: ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepe

Vezető Forgalmazó: Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

Az Alap Könyvvizsgálója: Ernst & Young Kft.

Az Alap referenciaindex összetétele: 100% RMAX index[3]

Alapkezelési és forgalmazási díj: 0,30%/év

Letétkezelési díj: 0,05%/év, minimum 25000 Ft/hó

A Befektetési Jegyek eladási jutaléka: eladási tranzakciónként legfeljebb 500, - Ft (ötszáz forint)

A Befektetési Jegyek visszaváltási jutaléka: 0, - Ft (nulla forint)

*A Takarék Alapkezelő Zrt. által használt kategória, amely a vállalt kockázat alapján kerül megállapításra.

8.) A folyamatos forgalmazás rendje és a befektetési jegyre vonatkozó ügyletek elszámolása

[1]Jelen dokumentum a Takarék Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokról kíván tájékoztatást nyújtani. Az Alapok befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódjon az Alapok forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatókból és kezelési szabályzatokból. A jelen dokumentumban foglaltak kizárólag tájékoztató jellegűek és nem minősülnek ajánlattételi felhívásnak, befektetésre ösztönzésnek, valamint befektetési tanácsadásnak. A jelen dokumentumban foglaltak alapján a Takarék Alapkezelő Zrt.-vel szemben igény nem érvényesíthető, azokért a Társaság felelősséget nem vállal. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetési alap értéke ingadozik, aminek következtében a visszaváltáskori kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni hozamok nagyságára.

[2]Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetési alap értéke ingadozik, aminek következtében a visszaváltáskori kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg!

[3]RMAX-index, amelyben csakis kizárólag olyan fix kamatozású magyar állampapír szerepelhet, melynek hátralévő futamideje 3 hónapnál hosszabb, de 1 évnél rövidebb.