Takarék Invest Származtatott Árupiaci Befektetési Alap (a továbbiakban: Alap) azoknak a magán-, vagy intézményi ügyfeleknek jelenthet megoldást, akik az állampapír-piaci hozamoknál magasabb eredményt szeretnének elérni minimum 1 éves időtávon és vállalni tudják az árupiac jelentős árfolyam-ingadozásából eredő kockázatot, mely azonban hosszabb távon lényegesen magasabb megtérüléssel rendelkezik, mint a kötvénypiac.

1.) Az Alap célja

Az Alap segítségével a befektetőknek lehetősége nyílik a hazai befektetési piacon jelenleg található eszközök relatíve egyoldalú kockázati kitettségét csökkentésére. Az Alap célja amellett, hogy kockázatcsökkentő, természetesen a hozamok növelése is, hiszen az árupiaci termékek egyes csoportjaiban jelentős potenciál van még egy erősen recessziós környezetben is.

• egyszerű,
• bármikor hozzáférhető,
• átlátható, és
• költség-hatékony módon, a kockázatok megosztásával,
• a betétlekötéseket meghaladó hozam elérése céljából.

2.) Kockázati szint, ajánlott minimális befektetési idő

A Takarék Invest Származtatott Árupiaci Befektetési Alap a nyilvános, nyíltvégű, származtatott alapok kategóriájába tartozik.

Fontos hangsúlyozni, hogy az Alap legalább az 1 évre tervező befektetőknek ajánlott. Az Alap elsődleges célja, hogy a befektetési jegyek tulajdonosai stratégiai távon versenyképes hozamot biztosítson az egyéb befektetésekhez képest.

A Takarék Invest Származtatott Árupiaci Befektetési Alap értékingadozási tulajdonsága, azaz a vállalt befektetés kockázati szintje: IGEN MAGAS KOCKÁZAT.

3.) Befektetési politika

A Takarék Invest Származtatott Árupiaci Befektetési Alap portfóliójának lehetséges elemei:

4.) Milyen hozamra lehet számítani?

Alapvető hozamelvárási célunk a kockázatmentes kamatlábnál nagyobb hozam elérése. A kockázatmentes kamatlábnak a rövid futamidejű kincstárjegyek által képviselt RMAX referencia index által nyújtott teljesítményt tekintjük. Úgy gondoljuk, hogy a maximálisan 1,9-szeres tőkeáttételt megengedő befektetési politika kezelhető kockázattal, de mégis hatékony módon tudja biztosítani, azt, hogy a portfolió teljesítménye lényegesen meghaladja az előzőekben említett kincstárjegy index hozamát. Véleményünk szerint az a minimum elvárás, hogy legalább 3%-os felülteljesítése legyen az alapnak minden évben, de az alap összetételében természetesen ennél lényegesen nagyobb lehetőségek rejlenek.

5.) A Takarék Invest Származtatott Árupiaci Befektetési Alap előnyei

A Takarék Invest Származtatott Árupiaci Nyíltvégű Befektetési Alap megfelel Önnek, ha...

• ... az Alap konstrukciójával összefüggésben időt és költséget szeretne megtakarítani a globális árupiacok és az árupiacokhoz szorosan kötődő devizák alakulásának mindenkori figyelemmel kísérésében, ezáltal befektetéseinek kezelésével kapcsolatban
• ... jelenlegi portfólióját színesíteni szeretné egy árupiacokra koncentráló befektetési alappal, mely segítségével csökkentheti portfóliója kockázatát
• ... hossz- és besszpiacok esetén egyaránt ki kívánja használni az egyes eszközcsoportokban szereplő termékek árfolyamváltozásait
• ... a bankbetéteknél, az inflációnál és az állampapíroknál magasabb hozamot szeretne elérni már legalább a minimálisan javasolt egy éves időtávon
• ... a magasabb hozam reményében magasabb kockázatot is vállal
• ... a befektetéséhez bármikor hozzá szeretne jutni

6.) A Takarék Invest Származtatott Árupiaci Befektetési Alappal kapcsolatos kockázatok

A Takarék Invest Származtatott Árupiaci Nyíltvégű Befektetési Alap nem felel meg Önnek, ha...

• ... nem fogadja el, hogy befektetésének értéke (vagyis az Alap árfolyama) jelentősen ingadozhat a mögöttes termékek teljesítményeinek függvényében
• ... befektetési időtávja egy éven belüli
• ... előre ismert hozamot vár el befektetésére

7.) A Takarék Invest Származtatott Árupiaci Befektetési Alapra vonatkozó néhány fontosabb alapadat

(utolsó frissítés: 2008. december 16.)

*A Takarék Alapkezelő Zrt. által használt kategória, amely a vállalt kockázat alapján kerül megállapításra.

8.) A folyamatos forgalmazás rendje és a befektetési jegyre vonatkozó ügyletek elszámolása

[1] Jelen dokumentum a Takarék Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokról kíván tájékoztatást nyújtani. Az Alapok befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódjon az Alapok forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatókból és kezelési szabályzatokból. A jelen dokumentumban foglaltak kizárólag tájékoztató jellegűek és nem minősülnek ajánlattételi felhívásnak, befektetésre ösztönzésnek, valamint befektetési tanácsadásnak. A jelen dokumentumban foglaltak alapján a Takarék Alapkezelő Zrt.-vel szemben igény nem érvényesíthető, azokért a Társaság felelősséget nem vállal. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetési alap értéke ingadozik, aminek következtében a visszaváltáskori kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni hozamok nagyságára.

[2] Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési alap hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetési alap értéke ingadozik, aminek következtében a visszaváltáskori kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg!

[3] 100% RMAX-index, amelyben csakis kizárólag olyan magyar fix kamatozású állampapír szerepelhet, melynek hátralévő futamideje 3 hónapnál hosszabb, de 1 évnél rövidebb.

Takarék Invest Származtatott Árupiaci Nyíltvégű Befektetési Alap - Portfóliójelentés

Takarék Invest Árupiaci Nyíltvégű Befektetési Alap Tájékoztató és Kezelési Szabályzat

• Takarék Invest Árupiaci Nyíltvégű Befektetési Alap Tájékoztató és Kezelési Szabályzat(pdf,6234.2 KB)

Takarék Invest Árupiaci Nyíltvégű Befektetési Alap rövidített tájékoztató

• Takarék Invest Árupiaci Nyíltvégű Befektetési Alap rövidített tájékoztató(pdf,1434.12 KB)

Takarék Invest Árupiaci Nyíltvégű Befektetési Alap éves jelentés

• Takarék Invest Árupiaci Nyíltvégű Befektetési Alap éves jelentés 2009(pdf,1632.94 KB)

Takarék Invest Árupiaci Nyíltvégű Befektetési Alap féléves jelentés

• Takarék Invest Árupiaci Nyíltvégű Befektetési Alap féléves jelentés 2010(pdf,279.36 KB)

Egyéb kapcsolódó dokumentumok

• Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. Befektetési szolgáltatási tevékenységre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata, Mellékletei és Szerződésmintái
• OBA - BEVA